AML und Verifizierung bei Casino Rocket

Auf dieser Seite erklären wir, welche gesetzlichen Pflichten wir als lizenziertes Online-Casino im Kampf gegen Geldwäscherei erfüllen und was die Verifizierung Ihres Kontos für Sie praktisch bedeutet.

Unsere AML- und Compliance-Richtlinien

Casino Rocket wird von der Rocket Gaming Malta Ltd betrieben und ist unter der Malta Gaming Authority (MGA) lizenziert. Damit unterstehen wir vollständig dem maltesischen Geldwäschereigesetz sowie den Anti-Geldwäscherei-Vorgaben der MGA, die auf den europäischen Richtlinien zur Bekämpfung der Geldwäscherei beruhen. Seit unserer Gründung 2020 wenden wir einen risikobasierten Ansatz an: Jedes Konto und jede Zahlung wird anhand konkreter Risikofaktoren beurteilt, nicht nach Zufallsprinzip.

Unser Geldwäscherei-Beauftragter (MLRO) und sein Team prüfen ungewöhnliche Transaktionsmuster, melden verdächtige Vorfälle an die maltesische Finanzaufsicht (FIAU) und schulen unser Personal regelmässig. Diese Pflichten sind nicht verhandelbar, denn sie schützen Sie als ehrlichen Spieler genauso wie die Integrität unserer Plattform. Wichtig zu wissen: Verdachtsmeldungen erfolgen stets vertraulich, und wir dürfen Sie über eine erfolgte Meldung nicht informieren.

Wann wir Sie verifizieren

Die Identitätsprüfung (KYC) läuft bei uns in drei Stufen. Bei der Registrierung erfassen wir Ihre Stammdaten und gleichen sie mit öffentlichen Registern ab; dadurch bestätigen wir, dass Sie mindestens 18 Jahre alt sind und nicht in einem eingeschränkten Land wohnen. Vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Dokumentprüfung, und bei bestimmten Schwellenwerten oder ungewöhnlichem Spielverhalten können wir jederzeit eine aktualisierte Verifizierung verlangen, auch Jahre nach der Ersteinrichtung.

Für die Prüfung benötigen wir drei Dokumentarten. Einen amtlichen Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis in Form einer aktuellen Rechnung eines Versorgers, die nicht älter als drei Monate sein darf, sowie den Nachweis, dass die genutzte Zahlungsmethode Ihnen gehört, zum Beispiel ein Foto Ihrer Kreditkarte mit verdeckter Kartennummer oder ein Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos.

• Registrierung: automatische Prüfung der Stammdaten und des Alters
• Erste Auszahlung: vollständige Dokumentprüfung vor der Zahlung
• Laufend: erneute Prüfung bei Schwellenwerten oder Auffälligkeiten

So läuft die Verifizierung ab

Der gesamte Ablauf dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. Sie laden alles direkt über den gesicherten Bereich Ihres Kontos hoch und verfolgen den Bearbeitungsstatus dort in Echtzeit. Fehlt etwas, melden wir uns per E-Mail oder über den 24/7-Live-Chat mit einer klaren Angabe, welches Dokument wir noch brauchen.

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte TLS-Verbindung in einen europäischen Rechenzentrumsspeicher mit Zugriffsbeschränkung. Nur autorisierte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung können die Dateien einsehen, und wir geben sie unter keinen Umständen an Dritte weiter, es sei denn, ein Gesetz verpflichtet uns dazu.

• 1. Konto eröffnen und persönliche Daten vollständig angeben
• 2. Dokumente im Bereich Verifizierung hochladen
• 3. Automatische Vorprüfung auf Lesbarkeit und Vollständigkeit
• 4. Manuelle Prüfung durch unsere Compliance-Abteilung
• 5. Statusmeldung innerhalb von 24 bis 48 Stunden
• 6. Bei Genehmigung: freigeschaltete Auszahlungen ohne erneute Prüfung

Wann wir die Mittelherkunft prüfen

Bei regelmässigem Spiel mit üblichen Beträgen fragen wir nicht nach Ihrer Mittelherkunft. Das ändert sich, wenn die Höhe oder das Muster Ihrer Einzahlungen nicht zu dem Bild passt, das wir aus Ihren Angaben und Ihrem Spielverhalten kennen. Beispiele sind sehr hohe Einzahlungen über 5.000 CHF, mehrere rasch aufeinanderfolgende Einzahlungen ohne nennenswertes Spiel oder Einzahlungen über Zahlungsmethoden, die kürzlich hinzugefügt wurden.

In solchen Fällen dürfen wir von Ihnen den Nachweis verlangen, dass die eingesetzten Gelder aus einer legitimen Quelle stammen. Als Belege akzeptieren wir Lohn- oder Gehaltsabrechnungen, einen Steuerbescheid, einen Erbschafts- oder Schenkungsbescheid, einen Kaufvertrag aus einem Immobilien- oder Fahrzeugverkauf oder Kontoauszüge, aus denen der Zufluss ersichtlich ist. Diese Prüfung ist eine gesetzliche Pflicht; sie ist keine Anschuldigung, sondern ein reiner Formalakt, den jedes regulierte Casino durchführen muss.

Kontrolle von Ein und Auszahlungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoring-System, das Beträge, Frequenz, Zahlungsmethoden und Querverweise mit anderen Konten prüft. Auszahlungen wickeln wir nach der Same-Method-Regel ab: Soweit technisch möglich, zahlen wir auf dieselbe Methode aus, über die Sie eingezahlt haben, und zwar zuerst auf die zuerst benutzte Methode. Das verhindert, dass Gelder über Umwege gewaschen werden.

Die folgenden Limits und Fristen gelten bei Casino Rocket derzeit für alle verifizierten Konten:

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb einer gesetzten Frist ein, schränken wir Ihr Konto schrittweise ein. Einzahlungen bleiben meist möglich, Auszahlungen werden jedoch vollständig gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Ihre eingezahlten Gelder bleiben in jedem Fall Ihr Eigentum; nach erfolgreicher Verifizierung zahlen wir sie ohne Abzüge aus.

Stellt sich bei der Prüfung heraus, dass Dokumente gefälscht sind oder Ihre Identität nicht stimmt, schliessen wir das Konto fristlos und erstatten den verbleibenden Kontostand auf die nachweisbare Herkunftsmethode, sofern dies rechtlich zulässig ist. Bei schwerwiegenden Verstössen sind wir ausserdem zur Meldung an die Finanzaufsicht verpflichtet. Gegen jede Entscheidung können Sie sich jederzeit an unseren Support wenden; wir prüfen jede Stellungnahme und jedes zusätzliche Dokument, bevor wir eine endgültige Entscheidung treffen.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir mindestens fünf Jahre ab Beendigung der Geschäftsbeziehung auf, so wie es das maltesische Geldwäschereigesetz verlangt. Grund dafür sind mögliche Nachfragen der Finanzaufsicht oder von Strafverfolgungsbehörden, die auch Jahre später noch auf Belege zugreifen müssen. Nach Ablauf der gesetzlichen Frist löschen wir die Dokumente sicher, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht mehr besteht.

Sie können jederzeit über den Live-Chat oder per E-Mail an [email protected] eine Bestätigung anfordern, welche Daten wir zu Ihrem Konto gespeichert haben. Diese Auskunftspflicht ergibt sich aus der Datenschutz-Grundverordnung und gilt selbstverständlich auch für Ihr Spielerkonto bei Casino Rocket.

Häufige Fragen

Muss ich mich wirklich verifizieren, wenn ich nur spielen und nicht auszahlen möchte?

Für Einzahlungen und Spiel genügt die automatische Prüfung bei der Registrierung. Die vollständige Dokumentprüfung verlangen wir vor der ersten Auszahlung sowie bei bestimmten Schwellenwerten.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 bis 48 Stunden, sofern die Dokumente vollständig und lesbar sind. Auszahlungen bearbeiten wir anschliessend innerhalb von 24 bis 72 Stunden.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Ausschliesslich autorisierte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, und eine Weitergabe an Dritte passiert nur, wenn ein Gesetz uns dazu verpflichtet.

Warum werden Auszahlungen auf die Einzahlungsmethode zurückgezahlt?

Die Same-Method-Regel ist eine gesetzliche Vorgabe zur Bekämpfung von Geldwäscherei. Sie stellt sicher, dass Gelder dorthin zurückfliessen, wo sie hergekommen sind.

Was passiert, wenn ich die Verifizierung verweigere?

Auszahlungen werden gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Ihre eingezahlten Gelder bleiben Ihr Eigentum und werden nach erfolgreicher Verifizierung ohne Abzüge ausgezahlt.